识破“律师函”恐吓骗局
——建行启东支行“智能风控+人工联动”成功拦截电诈
为持续筑牢金融反诈防线，切实守护群众财产安全，近日，建行启东港西路支行依托智能风控体系与网点人工联动机制，成功拦截一起恐吓式电信网络诈骗，及时避免客户资金损失。
一名客户前往建行港西路支行办理银行卡解管控业务。柜员核查账户状态时发现，该账户于10月11日触发受害人保护风控模型，一笔1100元跨行转账发起后被系统自动冲正，账户同步被暂停非柜面交易，交易存在明显涉诈特征。柜员高度警觉，第一时间上报营运主管，启动网点反诈核查流程。
沟通初期，客户心存侥幸，谎称转账资金系归还朋友欠款，对于网点员工的劝解，客户以拨打12378投诉电话相威胁。网点工作人员凭借工作经验判断客户可能遭遇诈骗，仍耐心追问并开展风险提示。最终，客户道出实情：其此前收到陌生短信，附有所谓“北京律师函”（含网址链接和二维码），被告知名下有逾期欠款，如不及时还款将联系其亲友、工作单位协助还款，并实施暴力催收。客户因心生恐惧轻信对方说辞，主动点击陌生链接，按照所谓“客服”指引准备转账处置，险些造成资金损失。得益于建行智能风控系统精准识别，异常交易被及时拦截，账户被保护性管控，诈骗链条被成功阻断。
随后，网点第一时间对接辖区民警。民警到场后对客户开展联合反诈宣教，详细拆解同类诈骗典型案例，提醒其今后提高警惕、理性辨别各类恐吓信息，坚守金融安全底线。
此次成功堵截，是建行智能风控与人工精准研判双向发力的成果。下一步，建行启东支行将持续绷紧反诈防诈防线，严格落实账户风险核查制度，强化一线员工识诈、防诈、阻诈能力，常态化开展公众反诈宣传，以全方位金融守护筑牢群众财产安全防线。(来源：建行启东支行）
(责任编辑：朱林) |